Инструменты сбалансированной стратегии

Сбалансированная стратегия предполагает включение в инвестиционный портфель инструментов со средней степенью риска. К таким инструментам относятся:
• Валюта;
• Драгоценные металлы;
• Монеты;
• Корпоративные облигации.
Рассмотрим особенности каждого инструмента.

Валюта позволяет инвестировать на короткий и среднесрочный период времени небольшую сумму денежных средств. К плюсам данного инструмента можно отнести:
• Возможность инвестировать небольшую сумму денежных средств;
• Уровень риска – средний;
• Возможность планировать свои затраты при заграничных поездках;
• Высокая ликвидность.
К недостаткам валюты можно отнести:
• Потеря части прибыли на курсовой разницы при обмене валюты;
• Зависимость от политики государства;
• Доходность инструмента – средняя.

Максимальная годовая доходность доллара США за последние пять лет наблюдалась с марта 2008 по март 2009 и составила 48,12%, максимальна доходность Евро за последние пять лет составила 26,25%.

С помощью драгоценных металлов инструмент возможно инвестировать денежные средства на среднесрочный и длительный период времени с умеренной степенью риска, а также воспользоваться преимуществами развития того или иного сектора экономики.
Вложения в драгоценные металлы предполагают три основных вида:
• Обезличенные металлические счета (ОМС);
• Слитки драгоценных металлов и инвестиционные монеты;
• Выход на фондовый рынок.

Достоинствами данного инструмента являются:
• Возможность инвестировать небольшую сумму денежных средств;
• Уровень риска – средний.
Отрицательной стороной инвестиции в этот инструмент является:
• Зависимость от рынков сбыта металла: ювелирного и реальных секторов экономики;
• Уровень доходности – различный в зависимости от выбора металла.

Экспресс-анализ золота:
• Максимальная годовая доходность инструмента за последние пять лет – 54,62% (в период с декабря 2008 года по декабрь 2009 года).
• Минимальная годовая доходность инструмента за последние пять лет – ─3,45% (в период с июня 2006 года по июнь 2007 года).
• Порог вхождения – 1000 рублей
Также к среднерискованным инструментам можно отнести монеты. Данный инструмент позволяет инвестировать денежные средства на длительный период времени с умеренной степенью риска.
Преимуществами данного инструмента будут:
• Возможность инвестировать небольшую сумму денежных средств
• Возможность получать дополнительный доход от качества монет при вложении в памятные монеты.
Отрицательной стороной является:
• Зависимость рынков сбыта металла: ювелирного и реальных секторов экономики;
• Уровень доходности – различный в зависимости от выбора монет;
• Сложность реализации некоторых монет.
Порог вхождения в данный инструмент составляет 800 рублей.
Доходность подобного портфеля варьируется от 20% до 30-40% годовых.
Так как уровень риска данных финансовых инструментов значительный и существует возможность потерять деньги, необходимо перед инвестированием тщательно изучить факторы и рынки, от которых зависти цена на данный инструмент. Или Вы можете обратиться к специалисту - финансовому консультанту.

Каждый из инструментов обладает плюсами и минусами, и может приносить хороший и стабильный доход. Главный принцип при инвестировании денежных средств – последовательность действий, грамотность операций и информированность о состоянии, перспективах и возможностях финансового рынка и отдельных его инструментов.

Продолжение здесь!